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行政院和立院民進黨團原本預計在6日中午的便當會中,討論「促進轉型正義」條例的立法時程,但因總統蔡英文與民進黨不分區立委餐敘而取消。針對外傳促進轉型正義委員會將轉型為諮詢性質等議題,總統府發言人林鶴明表示,「目前沒有這樣的討論。」

外傳促轉會目前的定位不明,未來功能可能會和哪個最便宜總統府下設的真相與和解委員會重疊,因此有意將促轉會重新定位。另外,促轉會人事案必須經由立法院同意,將來赴立院備詢時可能受到藍營立委羞辱,降低專業人士參與促轉會的意願。

對此,林鶴明強調,相關法案已經在立滿額折價法院審查,尊重國會的討論;至於促轉會轉型成諮詢性質或是和其他單位整併,目前都沒有這樣的討論。

另外,原民團體持續在總統府前抗議,原民歌手巴奈表示,不再相信蔡英文了。林鶴明回應表示,原住民傳統領域是很重要的事情,目前很多人有不同意見,府方過去強調,不同的討論可透過原住民族轉型正義委員會的對話機暢銷排行制中進行討論,蔡英文當初對原住民族道歉時所宣示的誠意和決心從來沒有改變。

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因應我國明(2018)年將接受亞太防制洗錢組織(APG)相互評鑑,金管會修正「國際金融業務分行(OBU)管理辦法」, 由於OBU客戶屬於境外人士,為落實防制洗錢,未來銀行必須清楚掌握客戶來歷與身分,若客戶不願意或消極不配合,且銀行無法確認客戶來歷背景,就可以採取必要手段,包括關閉存款人帳戶,預計5月底實施。

金管會表示,OBU本來就包括在銀行整體防制洗錢及打擊資恐架構中,考量如新加坡、香港等鄰近金融中心,近年來對確認客戶身分程序作法趨嚴格 ,尤其2018年台灣也要接受APG評鑑,因此,金管會參考相關國家限定作法,檢討修改相關辦法。

在強化OBU確認客戶身分程序部分,金管會明定OBU應依我國洗錢防制相關法令及銀行公會自律規範等規定,辦理確認客戶身分程序,並納入內部控制及內部稽核項目,OBU並應取得或驗證客戶身分文件、資料或資訊,必須屬於註冊地政府認證,而且須由當地海外分行確認身分,不可以採取「代辦公司」自行簽發證明。另外,金管會也明定,銀行應在今年底前對既有客戶重新辦理確認客戶身分程序,並檢討其風險程度等級。

在第三方協助OBU辦理確認客戶身分程序部分,考量OBU業務對象主要為境外客戶,有透過第三方協助其辦理確認客戶身分程序,以獲取充分客戶資訊需求, 金管會新增「中介機構」可協助OBU辦理確認客戶身分審查,但中介機構仍以銀行機構為限,範圍包括本國銀行的海外分行或子銀行、外國銀行在台分行之總行或總行所轄分行、外國銀行在台子銀行之母行或母行所轄分行。同時,OBU辦理新開戶時也不得勸誘或協助境內客戶轉換為非居住民身分開戶。

金管會並表示,OBU客戶若相關文件不符合者,銀行必須要求客戶補件,如果客戶不願意或消極不配合,且銀行無法確認客戶來歷背景,銀行可採取必要手段,包括關閉存款人帳戶。

根據統計,國內目前有62家OBU,客戶數有15萬戶,只有境外自然人或法人才能在OBU開戶。不過,金管會指出,由於涉及銀行因應調整內部作業程序及系統設定,因此給予6個月緩衝期。

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